🔒 Onafhankelijk advies · 📊 Vergelijk exchanges gratis · 🇳🇱 Voor Nederlandse beginners

🧮  Gratis tool · Belastingjaar 2025

Crypto Belasting Calculator

Bereken hoeveel box 3 belasting je betaalt over je crypto.
Gebaseerd op de officiële Belastingdienst tarieven voor 2025.

⚠️ Let op: Deze calculator geeft een schatting op basis van de bekende fictieve rendementen voor belastingjaar 2025. De Belastingdienst stelt de definitieve percentages soms pas achteraf vast. Raadpleeg een belastingadviseur voor je officiële aangifte.

Jouw box 3 berekening

Vul de waarden in op 1 januari 2025 (peildatum)

Bezittingen

€
€
€

Schulden

€
🎉
Je hoeft geen box 3 belasting te betalen

Je vermogen valt onder de heffingvrije drempel.

Geschatte belasting 2025

€ 0

Over jouw box 3 vermogen

Rendementsgrondslag —
Heffingvrij vermogen —
Belastbaar vermogen —
Fictief rendement —
Tarief box 3 36%
📌 Geschatte belasting —

* Dit is een schatting. Definitieve tarieven kunnen afwijken. Zie ook: onze volledige belastinggids.

Veelgestelde vragen

Hoe werkt box 3 voor crypto?
Crypto valt in Nederland onder box 3 (vermogensrendementsheffing). Je geeft de waarde van al je crypto op 1 januari (peildatum) op als overig bezit. De Belastingdienst berekent dan een fictief rendement van 5,88% over dat bedrag. Over dat fictieve rendement betaal je vervolgens 36% belasting — niet over je daadwerkelijke winst of verlies.
Wat is de heffingvrije grens in 2025?
In 2025 is het heffingvrij vermogen €57.000 per persoon. Heb je een fiscale partner, dan is de gezamenlijke vrijstelling €114.000. Pas over het vermogen boven deze drempel betaal je box 3 belasting.
Moet ik ook opgeven bij verlies?
Ja. Box 3 belasting is gebaseerd op de waarde van je vermogen op 1 januari, ongeacht of je verlies hebt gemaakt. Als de Bitcoin-koers daarna keldert, betaal je toch belasting over de hogere waarde op de peildatum. Dit is een veelbesproken pijnpunt in de Nederlandse belastingwetgeving.
Wat zijn de fictieve rendementen voor 2025?
De Belastingdienst hanteert voor belastingjaar 2025 drie categorieën:
  • Spaargeld & banktegoeden: 1,44%
  • Overige bezittingen (incl. crypto, aandelen): 5,88%
  • Schulden: 2,62% (na aftrek drempel van €3.400)
Let op: deze percentages kunnen achteraf worden bijgesteld. De definitieve tarieven worden door de Belastingdienst vastgesteld nadat de gemiddelden over het jaar bekend zijn.
Telt crypto op buitenlandse exchanges ook mee?
Ja, absoluut. Als Nederlands ingezetene moet je al je vermogen opgeven, ongeacht waar het staat. Crypto op Binance, Coinbase, een hardware wallet of buitenlandse exchange telt allemaal mee. Niet opgeven is belastingontduiking.
Risicowaarschuwing: Beleggen in cryptocurrency brengt hoge risico's met zich mee. Je kunt je volledige inleg verliezen. Dit is geen financieel advies.