🔒 Onafhankelijk advies🔒 Independent advice · 📊 Vergelijk exchanges gratis📊 Compare exchanges for free · 🇳🇱 Voor Nederlandse beginners🇳🇱 For expats in the Netherlands

🧮  Gratis tool · Belastingjaar 2025🧮  Free tool · Tax year 2025

Crypto Belasting CalculatorCrypto Tax Calculator

Bereken hoeveel box 3 belasting je betaalt over je crypto.
Gebaseerd op de officiële Belastingdienst tarieven voor 2025.Calculate how much box 3 tax you pay on your crypto.
Based on the official Dutch Tax Authority rates for 2025.

⚠️ Let op: Deze calculator geeft een schatting op basis van de bekende fictieve rendementen voor belastingjaar 2025. De Belastingdienst stelt de definitieve percentages soms pas achteraf vast. Raadpleeg een belastingadviseur voor je officiële aangifte.⚠️ Note: This calculator provides an estimate based on the known deemed returns for tax year 2025. The Dutch Tax Authority sometimes only sets the definitive percentages afterwards. Consult a tax advisor for your official return.

Jouw box 3 berekeningYour box 3 calculation

Vul de waarden in op 1 januari 2025 (peildatum)Enter the values as of 1 January 2025 (reference date)

BezittingenAssets

€
€
€

SchuldenDebts

€
🎉
Je hoeft geen box 3 belasting te betalenYou do not need to pay box 3 tax

Je vermogen valt onder de heffingvrije drempel.Your assets fall below the tax-free threshold.

Geschatte belasting 2025Estimated tax 2025

€ 0

Over jouw box 3 vermogen

RendementsgrondslagAsset base —
Heffingvrij vermogenTax-free threshold —
Belastbaar vermogenTaxable assets —
Fictief rendementDeemed return —
Tarief box 3Box 3 rate 36%
📌 Geschatte belasting📌 Estimated tax —

* Dit is een schatting. Definitieve tarieven kunnen afwijken. Zie ook: onze volledige belastinggids.* This is an estimate. Definitive rates may differ. See also: our full tax guide.

Veelgestelde vragenFrequently asked questions

Hoe werkt box 3 voor crypto?How does box 3 work for crypto?
Crypto valt in Nederland onder box 3 (vermogensrendementsheffing). Je geeft de waarde van al je crypto op 1 januari (peildatum) op als overig bezit. De Belastingdienst berekent dan een fictief rendement van 5,88% over dat bedrag. Over dat fictieve rendement betaal je vervolgens 36% belasting — niet over je daadwerkelijke winst of verlies.In the Netherlands, crypto falls under box 3 (wealth tax). You declare the value of all your crypto on 1 January (reference date) as other assets. The Tax Authority then calculates a deemed return of 5.88% on that amount. You then pay 36% tax on that deemed return — not on your actual profit or loss.
Wat is de heffingvrije grens in 2025?What is the tax-free threshold in 2025?
In 2025 is het heffingvrij vermogen €57.000 per persoon. Heb je een fiscale partner, dan is de gezamenlijke vrijstelling €114.000. Pas over het vermogen boven deze drempel betaal je box 3 belasting.In 2025 the tax-free threshold is €57,000 per person. If you have a fiscal partner, the combined exemption is €114,000. Box 3 tax is only due on assets above this threshold.
Moet ik ook opgeven bij verlies?Do I also need to declare at a loss?
Ja. Box 3 belasting is gebaseerd op de waarde van je vermogen op 1 januari, ongeacht of je verlies hebt gemaakt. Als de Bitcoin-koers daarna keldert, betaal je toch belasting over de hogere waarde op de peildatum. Dit is een veelbesproken pijnpunt in de Nederlandse belastingwetgeving.Yes. Box 3 tax is based on the value of your assets on 1 January, regardless of whether you made a loss. If the Bitcoin price falls afterwards, you still pay tax on the higher value at the reference date. This is a much-debated pain point in Dutch tax law.
Wat zijn de fictieve rendementen voor 2025?What are the deemed returns for 2025?
De Belastingdienst hanteert voor belastingjaar 2025 drie categorieën:
  • Spaargeld & banktegoeden: 1,44%
  • Overige bezittingen (incl. crypto, aandelen): 5,88%
  • Schulden: 2,62% (na aftrek drempel van €3.400)
Let op: deze percentages kunnen achteraf worden bijgesteld. De definitieve tarieven worden door de Belastingdienst vastgesteld nadat de gemiddelden over het jaar bekend zijn.The Dutch Tax Authority uses three categories for tax year 2025:
  • Savings & bank balances: 1.44%
  • Other assets (incl. crypto, stocks): 5.88%
  • Debts: 2.62% (after deducting threshold of €3,400)
Note: these percentages may be adjusted afterwards. The definitive rates are set by the Tax Authority once the annual averages are known.
Telt crypto op buitenlandse exchanges ook mee?Does crypto on foreign exchanges also count?
Ja, absoluut. Als Nederlands ingezetene moet je al je vermogen opgeven, ongeacht waar het staat. Crypto op Binance, Coinbase, een hardware wallet of buitenlandse exchange telt allemaal mee. Niet opgeven is belastingontduiking.Yes, absolutely. As a Dutch resident you must declare all your assets, regardless of where they are held. Crypto on Binance, Coinbase, a hardware wallet or a foreign exchange all counts. Not declaring is tax evasion.
Risicowaarschuwing: Beleggen in cryptocurrency brengt hoge risico's met zich mee. Je kunt je volledige inleg verliezen. Dit is geen financieel advies.Risk warning: Investing in cryptocurrency involves high risk. You may lose your entire investment. This is not financial advice.