De vriendelijke “beleggingsadviseur” die je maandenlang belt — en €25 miljoen uit Nederland haaldeThe friendly “investment adviser” who calls you for months — and took €25 million out of the Netherlands

Wat is er precies gebeurd?What exactly happened?

Op 15 juli 2026 maakte de Nederlandse politie bekend dat zij in mei en juli een reeks aanhoudingen heeft verricht in een groot onderzoek naar beleggingsfraude. De hoofdverdachte, een 46-jarige man met de Israëlische en Poolse nationaliteit, werd op 26 mei aangehouden op een vliegveld in Polen — hij was onderweg vanuit Dubai. Hij wordt verdacht van een sleutelrol in een criminele organisatie die volgens de politie al sinds in ieder geval 2021 actief is.On 15 July 2026 Dutch police announced a series of arrests made in May and July in a major investment fraud investigation. The main suspect, a 46-year-old man with Israeli and Polish nationality, was arrested on 26 May at an airport in Poland — travelling from Dubai. He is suspected of playing a key role in a criminal organisation that police say has been active since at least 2021.

Die organisatie was ingericht als een gewoon bedrijf. Er waren ongeveer twintig kantoren in verschillende landen, met één hoofdkantoor dat de rest aanstuurde. In totaal werkten er ruim 700 “medewerkers”. Elk kantoor had meerdere teams, en elk team richtte zich op een ánder land — inclusief Nederland. Medewerkers werkten onder pseudoniem en verhulden met technische middelen hun echte identiteit en locatie.The organisation was set up like an ordinary company. There were around twenty offices in different countries, with one head office directing the rest. In total more than 700 “employees” worked there. Each office had multiple teams, and each team targeted a different country — including the Netherlands. Staff worked under pseudonyms and used technical means to hide their real identity and location.

De werkwijze is klassiek en pijnlijk effectief. De “financieel adviseurs” of “accountmanagers” hadden bijna dagelijks contact met mensen die wilden beginnen met beleggen — telefonisch of online. Door dat contact soms maandenlang vol te houden, bouwden ze een echte vertrouwensband op. De eerste inleg was altijd een relatief laag bedrag, en leverde direct “winst” op. Het online platform waarop het slachtoffer zijn beleggingen kon volgen, was niet van echt te onderscheiden. Maar er werd nergens in geïnvesteerd: het geld — veelal in cryptovaluta overgemaakt — verdween rechtstreeks in de zakken van de oplichters.The method is classic and painfully effective. The “financial advisers” or “account managers” were in touch almost daily with people wanting to start investing — by phone or online. By keeping that up for months, they built genuine trust. The first deposit was always a relatively small amount, and immediately showed a “profit”. The online platform where victims tracked their investments was indistinguishable from the real thing. But nothing was invested anywhere: the money — usually transferred in cryptocurrency — went straight into the fraudsters’ pockets.

In Nederland zijn inmiddels rond de 550 aangiftes aan deze organisatie te linken, met een gezamenlijke schade van bijna €25 miljoen. In België gaat het om zo’n 200 aangiftes. De meeste slachtoffers in dit onderzoek raakten ruim €10.000 kwijt. Wereldwijd schat de politie het aantal slachtoffers op tienduizenden en de buit op ruim €100 miljoen per maand. Veel gedupeerden hadden niet eens door dat ze werden opgelicht; de politie heeft hen zelf benaderd om verdere schade te voorkomen.In the Netherlands around 550 reports have now been linked to this organisation, with combined damages of nearly €25 million. In Belgium there are some 200 reports. Most victims in this investigation lost over €10,000. Worldwide police estimate tens of thousands of victims and a haul of over €100 million a month. Many victims did not even realise they were being defrauded; police approached them directly to prevent further losses.

De tijdlijn — stap voor stapThe timeline — step by step

De eerste vier stappen beschrijven hoe een slachtoffer wordt ingepakt. Dat patroon is bij vrijwel elke beleggingsfraude hetzelfde — en dus herkenbaar.The first four steps describe how a victim is reeled in. That pattern is nearly identical in every investment fraud — and therefore recognisable.

De rode vlaggen — waar je op moet lettenThe red flags — what to watch for

Deze scam werkt niet met techniek, maar met psychologie. Je hoeft geen enkele blockchain te begrijpen om hem te herkennen — je moet alleen deze zeven signalen kennen:This scam runs on psychology, not technology. You don’t need to understand any blockchain to spot it — you just need to know these seven signals:

Had de scam checker dit gevonden?Would the scam checker have caught this?

Eerlijk antwoord: nee — en dat is precies het punt van deze editie. Onze scam checker analyseert token-contracten op de blockchain: wie de eigenaar is, of er verkoop geblokkeerd kan worden, hoe de tokens verdeeld zijn. Bij deze fraude is er geen token en geen contract. Er is alleen een telefoontje, een vriendelijke stem en een website die volledig nep is.Honest answer: no — and that is exactly the point of this edition. Our scam checker analyses token contracts on the blockchain: who owns them, whether selling can be blocked, how tokens are distributed. In this fraud there is no token and no contract. There is only a phone call, a friendly voice and a website that is entirely fake.

Voor dit type oplichting is de check een andere. Doe deze drie vóórdat je iets overmaakt:For this type of fraud the check is a different one. Do these three before transferring anything:

✓ Zoek de naam op in het AFM-register en op de AFM-waarschuwingslijst — en type het AFM-adres zelf in je browser, klik nooit op een link die zíj sturen.
✓ Google de bedrijfsnaam samen met “oplichting”, “scam” of “review” — en let op of het bedrijf überhaupt een verleden heeft dat verder gaat dan een paar maanden.
✓ Vraag jezelf één vraag: kwam het initiatief van mij? Zo niet, dan stop je. Dat ene criterium had bij deze zaak vrijwel elk slachtoffer beschermd.✓ Look up the name in the AFM register and on the AFM warning list — and type the AFM address into your browser yourself; never click a link they send.
✓ Google the company name together with “oplichting”, “scam” or “review” — and check whether the company has any history beyond a few months.
✓ Ask yourself one question: did the initiative come from me? If not, you stop. That single criterion would have protected almost every victim in this case.

De kern: de gevaarlijkste crypto-scam van dit moment is geen technisch trucje. Het is een geduldig mens aan de telefoon die maandenlang aardig tegen je doet.The bottom line: the most dangerous crypto scam right now is not a technical trick. It is a patient human on the phone being nice to you for months.